קרנות השתלמות · מספר מסלול 11409
מנורה מבטחים השתלמות עוקב מדדים - אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)
מה אפשר ללמוד מהנתונים של מנורה מבטחים השתלמות עוקב מדדים - אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)? מעבר לתשואה האחרונה, כאן בודקים איך מועד הכניסה שינה את התוצאה, מה היו הירידות בדרך ואילו נתונים קיימים על ההשקעות.
חישובים והסברים: אלישב רבינוביץ · מועד איסוף הנתונים:
המסלול שמופיע בדוח שלכם
- מספר מסלול
- 11409
- חברה מנהלת
- מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ
- סוג חיסכון
- קרנות השתלמות
- סיווג בדיווח האחרון של המסלול
- עוקב מדדי אג"ח
- אוכלוסייה בדיווח
- כלל האוכלוסיה
- דיווח אחרון למסלול
- 08/2026
- הדיווח האחרון במאגר
- 08/2026
- הופעה ראשונה במאגר שבאתר
- 11/2016
- תשואה מספרית ראשונה במאגר שבאתר
- 06/2017
תאריך ההופעה במאגר אינו תאריך הקמת המסלול. גם שם וסיווג נוכחיים אינם הוכחה שהמדיניות הייתה זהה בכל ההיסטוריה.
מה הייתה התשואה של מנורה מבטחים השתלמות עוקב מדדים - אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)?
| תקופה | תשואה מצטברת | תשואה שנתית מחושבת |
|---|---|---|
| שנה | 6.76% | 6.76% |
| 3 שנים | 23.01% | 7.15% |
| 5 שנים | 18.46% | 3.45% |
התשואות נצברות מהדיווחים החודשיים. הן ברוטו, לפני דמי ניהול ומס; התשואה השנתית מחושבת בריבית דריבית ולא כממוצע פשוט.
זו היסטוריה של אותו מספר מסלול. השם והסיווג של היום אינם מוכיחים שאותה מדיניות השקעה חלה לאורך כל התקופה.
מה היה קורה ל־100,000 ₪, ומה הייתה הירידה בדרך?
בהמחשה של השקעה חד־פעמית בתחילת 09/2021 ועד סוף 08/2026, 60 חודשי תשואה רציפים, 100,000 ₪ היו מגיעים ל־118,457 ₪. הירידה המרבית משיא לשפל בתוך אותה תקופה הייתה 9.36%.
החישוב משתמש בשווי בסוף כל חודש, בלי הפקדות או משיכות. ירידות בתוך החודש אינן נמדדות כאן. דמי ניהול, מס ואינפלציה אינם מנוכים, ואין זו תחזית.
האם התוצאה הייתה שונה בכניסה בחודש אחר?
מזיזים את חודש הכניסה לאורך ההיסטוריה של אותו מספר מסלול. בכל שורה משווים תקופות באותו אורך, עם תשואה מספרית בכל חודש.
3 שנים
- התקופה עם התשואה הנמוכה ביותר
- -3.16%03/2020 עד 02/2023
- חציון התשואות המצטברות
- 8.93%
- התקופה עם התשואה הגבוהה ביותר
- 26.35%03/2023 עד 02/2026
76 מתוך 83 תקופות חודשיות היו מלאות; 7 לא חושבו בגלל נתונים חסרים או לא תקינים. ב־7 מהתקופות המלאות התשואה המצטברת הייתה שלילית. אפשר לבחור מתוכן לכל היותר 3 תקופות שאינן חופפות.
5 שנים
- התקופה עם התשואה הנמוכה ביותר
- 5.34%03/2018 עד 02/2023
- חציון התשואות המצטברות
- 10.38%
- התקופה עם התשואה הגבוהה ביותר
- 21.03%11/2020 עד 10/2025
52 מתוך 59 תקופות חודשיות היו מלאות; 7 לא חושבו בגלל נתונים חסרים או לא תקינים. ב־0 מהתקופות המלאות התשואה המצטברת הייתה שלילית. אפשר לבחור מתוכן לכל היותר 1 תקופות שאינן חופפות.
מרבית התקופות חופפות ומשתמשות באותם חודשים. מספר התקופות השליליות אינו הסתברות להפסד בעתיד. המדיניות עשויה להשתנות לאורך ההיסטוריה.
מה היו דמי הניהול ב־מנורה מבטחים השתלמות עוקב מדדים - אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)?
- ממוצע דמי ניהול שנתי מהצבירה
- 0.54%08/2026
זהו ממוצע שדווח למסלול בחודש המצוין, ולא הצעה או המחיר בחשבון שלכם. בדוח האישי עשויים להופיע דמי ניהול אחרים. נתון שלא דווח נשאר חסר.
איפה הכסף מושקע, ומה ההבדל בין חשיפה לאחזקות?
חשיפה מתארת למה ההשקעה רגישה. האחזקות מתארות את הנכסים שמוחזקים. בטוחות ונגזרים יכולים ליצור הבדל בין שתי התמונות.
חודש נתוני החשיפה: 08/2026
- חשיפה למניות
- 23.12%
- חשיפה לחו״ל
- 16.21%
- חשיפה למט״ח
- 13.72%
החשיפות יכולות לחפוף ואינן מסתכמות ל־100%. חשיפה למטבע שונה מהשקעה בחו״ל. נכסים נזילים כוללים יותר ממזומן. נתון חסר אינו אפס.
חשיפה להשקעות מחוץ לישראל, גם דרך מכשירים עוקבים. הנתון אינו מפריד בין ארה״ב לשאר העולם או בין מניות לנכסים אחרים.
הרכב ההשקעות בדיווח הרשמי: 08/2026
| סוג נכס | שיעור מהנכסים בדיווח |
|---|---|
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 0.00% |
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 57.09% |
| אג"ח קונצרניות לא סחירות | 0.00% |
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 20.15% |
| פיקדונות | 0.00% |
| הלוואות | 0.00% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 0.94% |
| קרנות נאמנות | 21.86% |
| נכסים אחרים | -0.04% |
אילו מדדים מופיעים במדיניות, והאם אלה האחזקות בפועל?
מדדי אג״ח; סיכון ריבית, אשראי ומטבע תלוי בתמהיל. אין להשוותו למדד מניות עולמי כתיק מקביל.
גרסת מסמך: 2026; חוברת מרץ
אלה יעדי מדיניות ומדדי ייחוס לפי המסמך המצוין, ולא תמונת האחזקות או הבטחה שהיעדים בוצעו. גרסת המדיניות ותאריך האחזקות עשויים להיות שונים.
במקור שנקרא אין פירוט מדדי ייחוס עם משקלים שאפשר להציג בבטחה.
האם התשואות זזו יחד עם מסלול אחר?
מול מיטב השתלמות עוקב מדדי אג"ח עם מניות (עד 25% מניות), על פני 24 זוגות של תשואות חודשיות מלאות בין 09/2024 ל־08/2026, מתאם פירסון היה -0.430.
המסלול להשוואה נבחר מחברה אחרת באותו מוצר, קהל וסיווג נוכחי, לפי היקף נכסים מדווח. המתאם נע בין −1 ל־1; ערך קרוב ל־1 מצביע על תנועה דומה בתקופה שנבדקה. הוא אינו מדד לחפיפה באחזקות או הוכחה לפיזור בעתיד.
מיטב השתלמות עוקב מדדי אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) · פתחו את המסלול בכלי ההשוואה
לבדיקה מול מדד עולמי כמו MSCI ACWI או קרן VT אין עדיין באתר סדרת מדד מאומתת ומתואמת מטבע. אין כאן מספר מתאם מוערך במקומה.
עמודים של מסלולים נוספים באותו סיווג
- מיטב השתלמות עוקב מדדי אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) (15357)
- מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים עוקבי מדדים עוקב מדדי אג"ח (15242)
- הראל השתלמות עוקב מדדים- אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) (15299)
- מגדל השתלמות עוקב מדדי אג"ח (15450)
הקישורים מסודרים לפי היקף הנכסים המדווח, מחברות שונות. זהו סיווג נוכחי, לא דירוג איכות או המלצה, והוא אינו מבטיח חשיפות זהות.
מאיפה המספרים ומה אפשר לבדוק?
מהדורת הנתונים ששימשה לעמוד · 2026-09-25-199da512ff82bb73
הכלים כאן הם הדמיה חינוכית ולא ייעוץ, לא המלצה ולא תחליף לבדיקה אישית. התוצאה נגזרת מההנחות שהזנתם, והמציאות כמעט תמיד שונה מהן. אינני בעל רישיון לייעוץ פנסיוני, לייעוץ השקעות או לייעוץ מס.