קרנות השתלמות · מספר מסלול 799
אקסלנס השתלמות צמוד מדד
מה אפשר ללמוד מהנתונים של אקסלנס השתלמות צמוד מדד? מעבר לתשואה האחרונה, כאן בודקים איך מועד הכניסה שינה את התוצאה, מה היו הירידות בדרך ואילו נתונים קיימים על ההשקעות.
חישובים והסברים: אלישב רבינוביץ · מועד איסוף הנתונים:
המסלול אינו מופיע בדיווח האחרון במאגר. המספרים כאן מתייחסים לדיווח האחרון שלו, ומסומנים בתאריך שלהם.
המסלול שמופיע בדוח שלכם
- מספר מסלול
- 799
- חברה מנהלת
- הפניקס פנסיה וגמל בע"מ
- סוג חיסכון
- קרנות השתלמות
- סיווג בדיווח האחרון של המסלול
- מדד
- אוכלוסייה בדיווח
- כלל האוכלוסיה
- דיווח אחרון למסלול
- 01/2016
- הדיווח האחרון במאגר
- 08/2026
- הופעה ראשונה במאגר שבאתר
- 09/2006
- תשואה מספרית ראשונה במאגר שבאתר
- 09/2006
תאריך ההופעה במאגר אינו תאריך הקמת המסלול. גם שם וסיווג נוכחיים אינם הוכחה שהמדיניות הייתה זהה בכל ההיסטוריה.
מה הייתה התשואה של אקסלנס השתלמות צמוד מדד?
| תקופה | תשואה מצטברת | תשואה שנתית מחושבת |
|---|---|---|
| שנה | -0.99% | -0.99% |
| 3 שנים | 7.11% | 2.32% |
| 5 שנים | 18.02% | 3.37% |
התשואות נצברות מהדיווחים החודשיים. הן ברוטו, לפני דמי ניהול ומס; התשואה השנתית מחושבת בריבית דריבית ולא כממוצע פשוט.
זו היסטוריה של אותו מספר מסלול. השם והסיווג של היום אינם מוכיחים שאותה מדיניות השקעה חלה לאורך כל התקופה.
מה היה קורה ל־100,000 ₪, ומה הייתה הירידה בדרך?
בהמחשה של השקעה חד־פעמית בתחילת 02/2011 ועד סוף 01/2016, 60 חודשי תשואה רציפים, 100,000 ₪ היו מגיעים ל־118,022 ₪. הירידה המרבית משיא לשפל בתוך אותה תקופה הייתה 3.07%.
החישוב משתמש בשווי בסוף כל חודש, בלי הפקדות או משיכות. ירידות בתוך החודש אינן נמדדות כאן. דמי ניהול, מס ואינפלציה אינם מנוכים, ואין זו תחזית.
האם התוצאה הייתה שונה בכניסה בחודש אחר?
מזיזים את חודש הכניסה לאורך ההיסטוריה של אותו מספר מסלול. בכל שורה משווים תקופות באותו אורך, עם תשואה מספרית בכל חודש.
3 שנים
- התקופה עם התשואה הנמוכה ביותר
- 6.55%01/2013 עד 12/2015
- חציון התשואות המצטברות
- 14.99%
- התקופה עם התשואה הגבוהה ביותר
- 17.39%09/2011 עד 08/2014
27 מתוך 78 תקופות חודשיות היו מלאות; 51 לא חושבו בגלל נתונים חסרים או לא תקינים. ב־0 מהתקופות המלאות התשואה המצטברת הייתה שלילית. אפשר לבחור מתוכן לכל היותר 1 תקופות שאינן חופפות.
5 שנים
- התקופה עם התשואה הנמוכה ביותר
- 18.02%02/2011 עד 01/2016
- חציון התשואות המצטברות
- 18.08%
- התקופה עם התשואה הגבוהה ביותר
- 18.74%01/2011 עד 12/2015
3 מתוך 54 תקופות חודשיות היו מלאות; 51 לא חושבו בגלל נתונים חסרים או לא תקינים. ב־0 מהתקופות המלאות התשואה המצטברת הייתה שלילית. אפשר לבחור מתוכן לכל היותר 1 תקופות שאינן חופפות.
מרבית התקופות חופפות ומשתמשות באותם חודשים. מספר התקופות השליליות אינו הסתברות להפסד בעתיד. המדיניות עשויה להשתנות לאורך ההיסטוריה.
מה היו דמי הניהול ב־אקסלנס השתלמות צמוד מדד?
- ממוצע דמי ניהול שנתי מהצבירה
- 0.80%01/2016
זהו ממוצע שדווח למסלול בחודש המצוין, ולא הצעה או המחיר בחשבון שלכם. בדוח האישי עשויים להופיע דמי ניהול אחרים. נתון שלא דווח נשאר חסר.
איפה הכסף מושקע, ומה ההבדל בין חשיפה לאחזקות?
חשיפה מתארת למה ההשקעה רגישה. האחזקות מתארות את הנכסים שמוחזקים. בטוחות ונגזרים יכולים ליצור הבדל בין שתי התמונות.
אין במאגר פירוט הרכב רשמי מתוארך למסלול הזה.
אילו מדדים מופיעים במדיניות, והאם אלה האחזקות בפועל?
אין עדיין במחקר שבאתר מסמך מדיניות מפורט ששויך בוודאות למספר המסלול הזה. שם של מסלול עוקב מדדים אינו מספיק כדי להסיק את משקל המדדים.
האם התשואות זזו יחד עם מסלול אחר?
אין כאן זוג סדרות מלאות ומתאימות של 12 או 24 חודשים לחישוב מתאם. אין השלמה של חודשים חסרים.
מאיפה המספרים ומה אפשר לבדוק?
מהדורת הנתונים ששימשה לעמוד · 2026-09-25-199da512ff82bb73
הכלים כאן הם הדמיה חינוכית ולא ייעוץ, לא המלצה ולא תחליף לבדיקה אישית. התוצאה נגזרת מההנחות שהזנתם, והמציאות כמעט תמיד שונה מהן. אינני בעל רישיון לייעוץ פנסיוני, לייעוץ השקעות או לייעוץ מס.