הפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח

מה הייתה התשואה של הפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח?

התשואות נצברות מהדיווחים החודשיים. הן ברוטו, לפני דמי ניהול ומס; התשואה השנתית מחושבת בריבית דריבית ולא כממוצע פשוט.

זו היסטוריה של אותו מספר מסלול. השם והסיווג של היום אינם מוכיחים שאותה מדיניות השקעה חלה לאורך כל התקופה.

מה היה קורה ל־100,000 ₪, ומה הייתה הירידה בדרך?

בהמחשה של השקעה חד־פעמית בתחילת 09/2021 ועד סוף 08/2026, 60 חודשי תשואה רציפים, 100,000 ₪ היו מגיעים ל־114,999 ₪. הירידה המרבית משיא לשפל בתוך אותה תקופה הייתה 6.04%.

החישוב משתמש בשווי בסוף כל חודש, בלי הפקדות או משיכות. ירידות בתוך החודש אינן נמדדות כאן. דמי ניהול, מס ואינפלציה אינם מנוכים, ואין זו תחזית.

האם התוצאה הייתה שונה בכניסה בחודש אחר?

מזיזים את חודש הכניסה לאורך ההיסטוריה של אותו מספר מסלול. בכל שורה משווים תקופות באותו אורך, עם תשואה מספרית בכל חודש.

3 שנים

התקופה עם התשואה הנמוכה ביותר

1.18%11/2020 עד 10/2023

חציון התשואות המצטברות

11.97%

התקופה עם התשואה הגבוהה ביותר

19.49%01/2019 עד 12/2021

82 מתוך 83 תקופות חודשיות היו מלאות; 1 לא חושבו בגלל נתונים חסרים או לא תקינים. ב־0 מהתקופות המלאות התשואה המצטברת הייתה שלילית. אפשר לבחור מתוכן לכל היותר 3 תקופות שאינן חופפות.

5 שנים

התקופה עם התשואה הנמוכה ביותר

11.44%01/2018 עד 12/2022

חציון התשואות המצטברות

15.50%

התקופה עם התשואה הגבוהה ביותר

23.47%12/2016 עד 11/2021

58 מתוך 59 תקופות חודשיות היו מלאות; 1 לא חושבו בגלל נתונים חסרים או לא תקינים. ב־0 מהתקופות המלאות התשואה המצטברת הייתה שלילית. אפשר לבחור מתוכן לכל היותר 1 תקופות שאינן חופפות.

מרבית התקופות חופפות ומשתמשות באותם חודשים. מספר התקופות השליליות אינו הסתברות להפסד בעתיד. המדיניות עשויה להשתנות לאורך ההיסטוריה.

מה היו דמי הניהול ב־הפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח?

ממוצע דמי ניהול שנתי מהצבירה

0.64%08/2026

ממוצע דמי ניהול מההפקדות

0.00%08/2026

זהו ממוצע שדווח למסלול בחודש המצוין, ולא הצעה או המחיר בחשבון שלכם. בדוח האישי עשויים להופיע דמי ניהול אחרים. נתון שלא דווח נשאר חסר.

איפה הכסף מושקע, ומה ההבדל בין חשיפה לאחזקות?

חשיפה מתארת למה ההשקעה רגישה. האחזקות מתארות את הנכסים שמוחזקים. בטוחות ונגזרים יכולים ליצור הבדל בין שתי התמונות.

חודש נתוני החשיפה: 08/2026

חשיפה למניות

0.34%

חשיפה לחו״ל

20.89%

חשיפה למט״ח

8.84%

החשיפות יכולות לחפוף ואינן מסתכמות ל־100%. חשיפה למטבע שונה מהשקעה בחו״ל. נכסים נזילים כוללים יותר ממזומן. נתון חסר אינו אפס.

חשיפה להשקעות מחוץ לישראל, גם דרך מכשירים עוקבים. הנתון אינו מפריד בין ארה״ב לשאר העולם או בין מניות לנכסים אחרים.

מאגר הנתונים הרשמי

אילו מדדים מופיעים במדיניות, והאם אלה האחזקות בפועל?

אין עדיין במחקר שבאתר מסמך מדיניות מפורט ששויך בוודאות למספר המסלול הזה. שם של מסלול עוקב מדדים אינו מספיק כדי להסיק את משקל המדדים.

האם התשואות זזו יחד עם מסלול אחר?

מול מור גמל להשקעה - אשראי ואג"ח, על פני 24 זוגות של תשואות חודשיות מלאות בין 09/2024 ל־08/2026, מתאם פירסון היה 0.757.

המסלול להשוואה נבחר מחברה אחרת באותו מוצר, קהל וסיווג נוכחי, לפי היקף נכסים מדווח. המתאם נע בין ‎−1 ל־1; ערך קרוב ל־1 מצביע על תנועה דומה בתקופה שנבדקה. הוא אינו מדד לחפיפה באחזקות או הוכחה לפיזור בעתיד.

מור גמל להשקעה - אשראי ואג"ח · פתחו את המסלול בכלי ההשוואה

עמודים של מסלולים נוספים באותו סיווג

• מור גמל להשקעה - אשראי ואג"ח (14482)
• מיטב גמל להשקעה אשראי ואג"ח (7862)
• אלטשולר שחם חיסכון פלוס אשראי ואג"ח (7801)
• הראל גמל להשקעה אשראי ואג"ח (15283)

הקישורים מסודרים לפי היקף הנכסים המדווח, מחברות שונות. זהו סיווג נוכחי, לא דירוג איכות או המלצה, והוא אינו מבטיח חשיפות זהות.

מאיפה המספרים ומה אפשר לבדוק?

גמל נט, מאגר רשמי

מהדורת הנתונים ששימשה לעמוד · 2026-09-25-199da512ff82bb73

הכלים כאן הם הדמיה חינוכית ולא ייעוץ, לא המלצה ולא תחליף לבדיקה אישית. התוצאה נגזרת מההנחות שהזנתם, והמציאות כמעט תמיד שונה מהן. אינני בעל רישיון לייעוץ פנסיוני, לייעוץ השקעות או לייעוץ מס.

להבין מה המספרים אומרים

• מחשבון חיסכון וריבית דריבית
• הזמן הנכון להפקיד כסף
• ארבע פעולות הפיננסים
• מדדים: למדוד את הדופק של שוק ההון
• העץ הצומח והסרגל שהתכווץ: מדד עולה ותשואה בשקלים
• למה כדאי לבדוק חיסכון ארוך טווח לעיתים רחוקות