קופות גמל · מספר מסלול 989
אלטשולר שחם עוקב מדדי מניות
מה אפשר ללמוד מהנתונים של אלטשולר שחם עוקב מדדי מניות? מעבר לתשואה האחרונה, כאן בודקים איך מועד הכניסה שינה את התוצאה, מה היו הירידות בדרך ואילו נתונים קיימים על ההשקעות.
חישובים והסברים: אלישב רבינוביץ · מועד איסוף הנתונים:
המסלול שמופיע בדוח שלכם
- מספר מסלול
- 989
- חברה מנהלת
- אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ
- סוג חיסכון
- קופות גמל
- סיווג בדיווח האחרון של המסלול
- עוקב מדדי מניות
- אוכלוסייה בדיווח
- כלל האוכלוסיה
- דיווח אחרון למסלול
- 08/2026
- הדיווח האחרון במאגר
- 08/2026
- הופעה ראשונה במאגר שבאתר
- 05/2004
- תשואה מספרית ראשונה במאגר שבאתר
- 02/2005
תאריך ההופעה במאגר אינו תאריך הקמת המסלול. גם שם וסיווג נוכחיים אינם הוכחה שהמדיניות הייתה זהה בכל ההיסטוריה.
מה הייתה התשואה של אלטשולר שחם עוקב מדדי מניות?
| תקופה | תשואה מצטברת | תשואה שנתית מחושבת |
|---|---|---|
| שנה | 18.19% | 18.19% |
| 3 שנים | 58.45% | 16.58% |
| 5 שנים | 57.46% | 9.50% |
| 10 שנים | 153.69% | 9.76% |
| 15 שנים | 210.32% | 7.84% |
| 20 שנים | 249.48% | 6.46% |
התשואות נצברות מהדיווחים החודשיים. הן ברוטו, לפני דמי ניהול ומס; התשואה השנתית מחושבת בריבית דריבית ולא כממוצע פשוט.
זו היסטוריה של אותו מספר מסלול. השם והסיווג של היום אינם מוכיחים שאותה מדיניות השקעה חלה לאורך כל התקופה.
מה היה קורה ל־100,000 ₪, ומה הייתה הירידה בדרך?
בהמחשה של השקעה חד־פעמית בתחילת 09/2021 ועד סוף 08/2026, 60 חודשי תשואה רציפים, 100,000 ₪ היו מגיעים ל־157,456 ₪. הירידה המרבית משיא לשפל בתוך אותה תקופה הייתה 20.57%.
החישוב משתמש בשווי בסוף כל חודש, בלי הפקדות או משיכות. ירידות בתוך החודש אינן נמדדות כאן. דמי ניהול, מס ואינפלציה אינם מנוכים, ואין זו תחזית.
האם התוצאה הייתה שונה בכניסה בחודש אחר?
מזיזים את חודש הכניסה לאורך ההיסטוריה של אותו מספר מסלול. בכל שורה משווים תקופות באותו אורך, עם תשואה מספרית בכל חודש.
3 שנים
- התקופה עם התשואה הנמוכה ביותר
- -13.74%01/2006 עד 12/2008
- חציון התשואות המצטברות
- 16.25%
- התקופה עם התשואה הגבוהה ביותר
- 71.37%10/2022 עד 09/2025
224 מתוך 233 תקופות חודשיות היו מלאות; 9 לא חושבו בגלל נתונים חסרים או לא תקינים. ב־16 מהתקופות המלאות התשואה המצטברת הייתה שלילית. אפשר לבחור מתוכן לכל היותר 7 תקופות שאינן חופפות.
5 שנים
- התקופה עם התשואה הנמוכה ביותר
- 2.49%04/2015 עד 03/2020
- חציון התשואות המצטברות
- 27.67%
- התקופה עם התשואה הגבוהה ביותר
- 90.09%04/2020 עד 03/2025
200 מתוך 209 תקופות חודשיות היו מלאות; 9 לא חושבו בגלל נתונים חסרים או לא תקינים. ב־0 מהתקופות המלאות התשואה המצטברת הייתה שלילית. אפשר לבחור מתוכן לכל היותר 4 תקופות שאינן חופפות.
מרבית התקופות חופפות ומשתמשות באותם חודשים. מספר התקופות השליליות אינו הסתברות להפסד בעתיד. המדיניות עשויה להשתנות לאורך ההיסטוריה.
מה היו דמי הניהול ב־אלטשולר שחם עוקב מדדי מניות?
- ממוצע דמי ניהול שנתי מהצבירה
- 0.56%08/2026
- ממוצע דמי ניהול מההפקדות
- 0.05%08/2026
זהו ממוצע שדווח למסלול בחודש המצוין, ולא הצעה או המחיר בחשבון שלכם. בדוח האישי עשויים להופיע דמי ניהול אחרים. נתון שלא דווח נשאר חסר.
איפה הכסף מושקע, ומה ההבדל בין חשיפה לאחזקות?
חשיפה מתארת למה ההשקעה רגישה. האחזקות מתארות את הנכסים שמוחזקים. בטוחות ונגזרים יכולים ליצור הבדל בין שתי התמונות.
חודש נתוני החשיפה: 08/2026
- חשיפה למניות
- 99.37%
- חשיפה לחו״ל
- 146.54%
- חשיפה למט״ח
- 98.69%
החשיפות יכולות לחפוף ואינן מסתכמות ל־100%. חשיפה למטבע שונה מהשקעה בחו״ל. נכסים נזילים כוללים יותר ממזומן. נתון חסר אינו אפס.
חשיפה להשקעות מחוץ לישראל, גם דרך מכשירים עוקבים. הנתון אינו מפריד בין ארה״ב לשאר העולם או בין מניות לנכסים אחרים.
זו חשיפה אפקטיבית, שיכולה לעבור 100% כשנעשה שימוש בנגזרים. היא אינה שיעור הנכסים שמוחזקים פיזית.
הרכב ההשקעות בדיווח הרשמי: 08/2026
| סוג נכס | שיעור מהנכסים בדיווח |
|---|---|
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 44.81% |
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 0.00% |
| אג"ח קונצרניות לא סחירות | 0.00% |
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 54.88% |
| פיקדונות | 0.00% |
| הלוואות | 0.00% |
| מזומנים ושווי מזומנים | -0.62% |
| קרנות נאמנות | 0.00% |
| נכסים אחרים | 0.93% |
אילו מדדים מופיעים במדיניות, והאם אלה האחזקות בפועל?
ארה״ב עם קרנות על טכנולוגיה, שבבים, S&P500 ללא טכנולוגיה ו-ACWI ex-US; מדדי משנה נוספים בחוזים. אינו תואם משקל שווי שוק עולמי.
גרסת מסמך: לא פוענח קובץ מדיניות מפורט
מסמך המדיניות
אלה יעדי מדיניות ומדדי ייחוס לפי המסמך המצוין, ולא תמונת האחזקות או הבטחה שהיעדים בוצעו. גרסת המדיניות ותאריך האחזקות עשויים להיות שונים.
במקור שנקרא אין פירוט מדדי ייחוס עם משקלים שאפשר להציג בבטחה.
דוגמאות לאחזקות שנקראו במחקר
| סוג נכס | שיעור מהנכסים בדיווח | תאריך האחזקה |
|---|---|---|
| מ.ק.מ. 1216IL0082612164 | 20.64% | 2026-06-30מקור האחזקה |
| Proshares S&P 500 EX-TechnologUS74347B5571 | 11.61% | 2026-06-30מקור האחזקה |
| iShares MSCI ACWI ex U.S. ETFUS4642882405 | 10.76% | 2026-06-30מקור האחזקה |
| VanEck Semiconductor ETFUS92189F6768 | 10.15% | 2026-06-30מקור האחזקה |
| State Street Technology SelectUS81369Y8030 | 10.05% | 2026-06-30מקור האחזקה |
| Amundi Core S&P 500 Swap UCITSLU1135865084 | 9.91% | 2026-06-30מקור האחזקה |
אלה השורות בעלות המשקל הגדול ביותר מבין השורות שנקראו, ממקור משני. זו אינה רשימה מובטחת של כל נכסי המסלול או חלוקת חשיפה למדינות.
האם התשואות זזו יחד עם מסלול אחר?
מול מיטב גמל עוקב מדדי מניות, על פני 24 זוגות של תשואות חודשיות מלאות בין 09/2024 ל־08/2026, מתאם פירסון היה 0.801.
המסלול להשוואה נבחר מחברה אחרת באותו מוצר, קהל וסיווג נוכחי, לפי היקף נכסים מדווח. המתאם נע בין −1 ל־1; ערך קרוב ל־1 מצביע על תנועה דומה בתקופה שנבדקה. הוא אינו מדד לחפיפה באחזקות או הוכחה לפיזור בעתיד.
לבדיקה מול מדד עולמי כמו MSCI ACWI או קרן VT אין עדיין באתר סדרת מדד מאומתת ומתואמת מטבע. אין כאן מספר מתאם מוערך במקומה.
עמודים של מסלולים נוספים באותו סיווג
- מיטב גמל עוקב מדדי מניות (1689)
- מנורה מבטחים תגמולים ופיצויים מסלול עוקב מדדי מניות (13356)
- מגדל לתגמולים ולפיצויים עוקב מדדי מניות (15055)
- הראל גמל- עוקב מדדי מניות (15293)
הקישורים מסודרים לפי היקף הנכסים המדווח, מחברות שונות. זהו סיווג נוכחי, לא דירוג איכות או המלצה, והוא אינו מבטיח חשיפות זהות.
מאיפה המספרים ומה אפשר לבדוק?
מהדורת הנתונים ששימשה לעמוד · 2026-09-25-199da512ff82bb73
הכלים כאן הם הדמיה חינוכית ולא ייעוץ, לא המלצה ולא תחליף לבדיקה אישית. התוצאה נגזרת מההנחות שהזנתם, והמציאות כמעט תמיד שונה מהן. אינני בעל רישיון לייעוץ פנסיוני, לייעוץ השקעות או לייעוץ מס.