קרנות השתלמות · מספר מסלול 7256
מגדל השתלמות מסלול עוקב מדדים - גמיש
מה אפשר ללמוד מהנתונים של מגדל השתלמות מסלול עוקב מדדים - גמיש? מעבר לתשואה האחרונה, כאן בודקים איך מועד הכניסה שינה את התוצאה, מה היו הירידות בדרך ואילו נתונים קיימים על ההשקעות.
חישובים והסברים: אלישב רבינוביץ · מועד איסוף הנתונים:
המסלול שמופיע בדוח שלכם
- מספר מסלול
- 7256
- חברה מנהלת
- מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ
- סוג חיסכון
- קרנות השתלמות
- סיווג בדיווח האחרון של המסלול
- עוקב מדדים - גמיש
- אוכלוסייה בדיווח
- כלל האוכלוסיה
- דיווח אחרון למסלול
- 08/2026
- הדיווח האחרון במאגר
- 08/2026
- הופעה ראשונה במאגר שבאתר
- 12/2015
- תשואה מספרית ראשונה במאגר שבאתר
- 02/2016
תאריך ההופעה במאגר אינו תאריך הקמת המסלול. גם שם וסיווג נוכחיים אינם הוכחה שהמדיניות הייתה זהה בכל ההיסטוריה.
מה הייתה התשואה של מגדל השתלמות מסלול עוקב מדדים - גמיש?
| תקופה | תשואה מצטברת | תשואה שנתית מחושבת |
|---|---|---|
| שנה | 0.67% | 0.67% |
| 3 שנים | 7.98% | 2.59% |
| 5 שנים | 7.83% | 1.52% |
| 10 שנים | 37.84% | 3.26% |
התשואות נצברות מהדיווחים החודשיים. הן ברוטו, לפני דמי ניהול ומס; התשואה השנתית מחושבת בריבית דריבית ולא כממוצע פשוט.
זו היסטוריה של אותו מספר מסלול. השם והסיווג של היום אינם מוכיחים שאותה מדיניות השקעה חלה לאורך כל התקופה.
מה היה קורה ל־100,000 ₪, ומה הייתה הירידה בדרך?
בהמחשה של השקעה חד־פעמית בתחילת 09/2021 ועד סוף 08/2026, 60 חודשי תשואה רציפים, 100,000 ₪ היו מגיעים ל־107,825 ₪. הירידה המרבית משיא לשפל בתוך אותה תקופה הייתה 11.15%.
החישוב משתמש בשווי בסוף כל חודש, בלי הפקדות או משיכות. ירידות בתוך החודש אינן נמדדות כאן. דמי ניהול, מס ואינפלציה אינם מנוכים, ואין זו תחזית.
האם התוצאה הייתה שונה בכניסה בחודש אחר?
מזיזים את חודש הכניסה לאורך ההיסטוריה של אותו מספר מסלול. בכל שורה משווים תקופות באותו אורך, עם תשואה מספרית בכל חודש.
3 שנים
- התקופה עם התשואה הנמוכה ביותר
- 2.04%01/2020 עד 12/2022
- חציון התשואות המצטברות
- 11.08%
- התקופה עם התשואה הגבוהה ביותר
- 25.99%01/2019 עד 12/2021
92 מתוך 94 תקופות חודשיות היו מלאות; 2 לא חושבו בגלל נתונים חסרים או לא תקינים. ב־0 מהתקופות המלאות התשואה המצטברת הייתה שלילית. אפשר לבחור מתוכן לכל היותר 3 תקופות שאינן חופפות.
5 שנים
- התקופה עם התשואה הנמוכה ביותר
- 4.16%06/2021 עד 05/2026
- חציון התשואות המצטברות
- 20.57%
- התקופה עם התשואה הגבוהה ביותר
- 36.03%04/2020 עד 03/2025
68 מתוך 70 תקופות חודשיות היו מלאות; 2 לא חושבו בגלל נתונים חסרים או לא תקינים. ב־0 מהתקופות המלאות התשואה המצטברת הייתה שלילית. אפשר לבחור מתוכן לכל היותר 2 תקופות שאינן חופפות.
מרבית התקופות חופפות ומשתמשות באותם חודשים. מספר התקופות השליליות אינו הסתברות להפסד בעתיד. המדיניות עשויה להשתנות לאורך ההיסטוריה.
מה היו דמי הניהול ב־מגדל השתלמות מסלול עוקב מדדים - גמיש?
- ממוצע דמי ניהול שנתי מהצבירה
- 0.54%08/2026
זהו ממוצע שדווח למסלול בחודש המצוין, ולא הצעה או המחיר בחשבון שלכם. בדוח האישי עשויים להופיע דמי ניהול אחרים. נתון שלא דווח נשאר חסר.
איפה הכסף מושקע, ומה ההבדל בין חשיפה לאחזקות?
חשיפה מתארת למה ההשקעה רגישה. האחזקות מתארות את הנכסים שמוחזקים. בטוחות ונגזרים יכולים ליצור הבדל בין שתי התמונות.
חודש נתוני החשיפה: 08/2026
- חשיפה למניות
- 99.95%
- חשיפה לחו״ל
- 99.95%
- חשיפה למט״ח
- 2.32%
החשיפות יכולות לחפוף ואינן מסתכמות ל־100%. חשיפה למטבע שונה מהשקעה בחו״ל. נכסים נזילים כוללים יותר ממזומן. נתון חסר אינו אפס.
חשיפה להשקעות מחוץ לישראל, גם דרך מכשירים עוקבים. הנתון אינו מפריד בין ארה״ב לשאר העולם או בין מניות לנכסים אחרים.
הרכב ההשקעות בדיווח הרשמי: 08/2026
| סוג נכס | שיעור מהנכסים בדיווח |
|---|---|
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 0.00% |
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 0.00% |
| אג"ח קונצרניות לא סחירות | 0.00% |
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 82.41% |
| פיקדונות | 0.00% |
| הלוואות | 0.00% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 17.22% |
| קרנות נאמנות | 0.00% |
| נכסים אחרים | 0.37% |
אילו מדדים מופיעים במדיניות, והאם אלה האחזקות בפועל?
הרכב יוני שונה מהותית מהמדיניות החדשה של פוליסה 14240. בפוליסה: יעד 94% מניות ו-6% מט״ח מאוגוסט 2026.
גרסת מסמך: לא פוענח קובץ מדיניות מפורט
מסמך המדיניות
אלה יעדי מדיניות ומדדי ייחוס לפי המסמך המצוין, ולא תמונת האחזקות או הבטחה שהיעדים בוצעו. גרסת המדיניות ותאריך האחזקות עשויים להיות שונים.
במקור שנקרא אין פירוט מדדי ייחוס עם משקלים שאפשר להציג בבטחה.
דוגמאות לאחזקות שנקראו במחקר
| סוג נכס | שיעור מהנכסים בדיווח | תאריך האחזקה |
|---|---|---|
| SOURCE S&P 500 UCITS ETFIE00B3YCGJ38 | 18.83% | 2026-06-30מקור האחזקה |
| VANG USDCPBD USDDIE00BZ163K21 | 12.45% | 2026-06-30מקור האחזקה |
| X S@P 500 SWAP 1DLU2009147757 | 11.45% | 2026-06-30מקור האחזקה |
| ISHARES MARKIT IBOXX $ HIGHIE00B4PY7Y77 | 10.35% | 2026-06-30מקור האחזקה |
| AMUNDI MSCI EM MKT 2LU2573967036 | 7.70% | 2026-06-30מקור האחזקה |
| ISHARES USD TREASURY 3 7IE00B3VWN393 | 6.46% | 2026-06-30מקור האחזקה |
אלה השורות בעלות המשקל הגדול ביותר מבין השורות שנקראו, ממקור משני. זו אינה רשימה מובטחת של כל נכסי המסלול או חלוקת חשיפה למדינות.
האם התשואות זזו יחד עם מסלול אחר?
מול אנליסט מסלולית - קרן השתלמות עוקב מדדים - גמיש, על פני 24 זוגות של תשואות חודשיות מלאות בין 09/2024 ל־08/2026, מתאם פירסון היה -0.462.
המסלול להשוואה נבחר מחברה אחרת באותו מוצר, קהל וסיווג נוכחי, לפי היקף נכסים מדווח. המתאם נע בין −1 ל־1; ערך קרוב ל־1 מצביע על תנועה דומה בתקופה שנבדקה. הוא אינו מדד לחפיפה באחזקות או הוכחה לפיזור בעתיד.
אנליסט מסלולית - קרן השתלמות עוקב מדדים - גמיש · פתחו את המסלול בכלי ההשוואה
לבדיקה מול מדד עולמי כמו MSCI ACWI או קרן VT אין עדיין באתר סדרת מדד מאומתת ומתואמת מטבע. אין כאן מספר מתאם מוערך במקומה.
עמודים של מסלולים נוספים באותו סיווג
- אנליסט מסלולית - קרן השתלמות עוקב מדדים - גמיש (15311)
- מנורה מבטחים השתלמות עוקב מדדים גמיש (11408)
- מיטב השתלמות עוקב מדדים גמיש (481)
- הראל השתלמות עוקב מדדים - גמיש (15297)
הקישורים מסודרים לפי היקף הנכסים המדווח, מחברות שונות. זהו סיווג נוכחי, לא דירוג איכות או המלצה, והוא אינו מבטיח חשיפות זהות.
מאיפה המספרים ומה אפשר לבדוק?
מהדורת הנתונים ששימשה לעמוד · 2026-09-25-199da512ff82bb73
הכלים כאן הם הדמיה חינוכית ולא ייעוץ, לא המלצה ולא תחליף לבדיקה אישית. התוצאה נגזרת מההנחות שהזנתם, והמציאות כמעט תמיד שונה מהן. אינני בעל רישיון לייעוץ פנסיוני, לייעוץ השקעות או לייעוץ מס.