קרנות השתלמות · מספר מסלול 8890
מגדל השתלמות בניהול אישי IRA
מה אפשר ללמוד מהנתונים של מגדל השתלמות בניהול אישי IRA? מעבר לתשואה האחרונה, כאן בודקים איך מועד הכניסה שינה את התוצאה, מה היו הירידות בדרך ואילו נתונים קיימים על ההשקעות.
חישובים והסברים: אלישב רבינוביץ · מועד איסוף הנתונים:
המסלול שמופיע בדוח שלכם
- מספר מסלול
- 8890
- חברה מנהלת
- מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ
- סוג חיסכון
- קרנות השתלמות
- סיווג בדיווח האחרון של המסלול
- כללי
- אוכלוסייה בדיווח
- כלל האוכלוסיה
- דיווח אחרון למסלול
- 08/2026
- הדיווח האחרון במאגר
- 08/2026
- הופעה ראשונה במאגר שבאתר
- 04/2015
- תשואה מספרית ראשונה במאגר שבאתר
- 02/2016
תאריך ההופעה במאגר אינו תאריך הקמת המסלול. גם שם וסיווג נוכחיים אינם הוכחה שהמדיניות הייתה זהה בכל ההיסטוריה.
מה הייתה התשואה של מגדל השתלמות בניהול אישי IRA?
זהו מסלול בניהול אישי (IRA). התוצאה בחשבון תלויה בנכסים שנבחרו בו, ולכן אין כאן תשואה אחידה או בדיקת מועדי כניסה עבור כלל החוסכים.
מה היה קורה ל־100,000 ₪, ומה הייתה הירידה בדרך?
זהו מסלול בניהול אישי (IRA). התוצאה בחשבון תלויה בנכסים שנבחרו בו, ולכן אין כאן תשואה אחידה או בדיקת מועדי כניסה עבור כלל החוסכים.
האם התוצאה הייתה שונה בכניסה בחודש אחר?
זהו מסלול בניהול אישי (IRA). התוצאה בחשבון תלויה בנכסים שנבחרו בו, ולכן אין כאן תשואה אחידה או בדיקת מועדי כניסה עבור כלל החוסכים.
מה היו דמי הניהול ב־מגדל השתלמות בניהול אישי IRA?
- ממוצע דמי ניהול שנתי מהצבירה
- 0.36%08/2026
זהו ממוצע שדווח למסלול בחודש המצוין, ולא הצעה או המחיר בחשבון שלכם. בדוח האישי עשויים להופיע דמי ניהול אחרים. נתון שלא דווח נשאר חסר.
איפה הכסף מושקע, ומה ההבדל בין חשיפה לאחזקות?
חשיפה מתארת למה ההשקעה רגישה. האחזקות מתארות את הנכסים שמוחזקים. בטוחות ונגזרים יכולים ליצור הבדל בין שתי התמונות.
חודש נתוני החשיפה: 08/2026
- חשיפה למניות
- 80.48%
- חשיפה לחו״ל
- 77.08%
- חשיפה למט״ח
- 77.02%
החשיפות יכולות לחפוף ואינן מסתכמות ל־100%. חשיפה למטבע שונה מהשקעה בחו״ל. נכסים נזילים כוללים יותר ממזומן. נתון חסר אינו אפס.
חשיפה להשקעות מחוץ לישראל, גם דרך מכשירים עוקבים. הנתון אינו מפריד בין ארה״ב לשאר העולם או בין מניות לנכסים אחרים.
הרכב ההשקעות בדיווח הרשמי: 08/2026
| סוג נכס | שיעור מהנכסים בדיווח |
|---|---|
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 0.56% |
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 1.02% |
| אג"ח קונצרניות לא סחירות | 0.00% |
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 78.83% |
| פיקדונות | 0.00% |
| הלוואות | 0.00% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 5.16% |
| קרנות נאמנות | 9.94% |
| נכסים אחרים | 4.48% |
אילו מדדים מופיעים במדיניות, והאם אלה האחזקות בפועל?
אין עדיין במחקר שבאתר מסמך מדיניות מפורט ששויך בוודאות למספר המסלול הזה. שם של מסלול עוקב מדדים אינו מספיק כדי להסיק את משקל המדדים.
האם התשואות זזו יחד עם מסלול אחר?
אין כאן זוג סדרות מלאות ומתאימות של 12 או 24 חודשים לחישוב מתאם. אין השלמה של חודשים חסרים.
מאיפה המספרים ומה אפשר לבדוק?
מהדורת הנתונים ששימשה לעמוד · 2026-09-25-199da512ff82bb73
הכלים כאן הם הדמיה חינוכית ולא ייעוץ, לא המלצה ולא תחליף לבדיקה אישית. התוצאה נגזרת מההנחות שהזנתם, והמציאות כמעט תמיד שונה מהן. אינני בעל רישיון לייעוץ פנסיוני, לייעוץ השקעות או לייעוץ מס.