קרנות פנסיה · מספר מסלול 12139
אלטשולר שחם פנסיה כללית בסיסי למקבלי קצבה
מה אפשר ללמוד מהנתונים של אלטשולר שחם פנסיה כללית בסיסי למקבלי קצבה? מעבר לתשואה האחרונה, כאן בודקים איך מועד הכניסה שינה את התוצאה, מה היו הירידות בדרך ואילו נתונים קיימים על ההשקעות.
חישובים והסברים: אלישב רבינוביץ · מועד איסוף הנתונים:
המסלול שמופיע בדוח שלכם
- מספר מסלול
- 12139
- חברה מנהלת
- אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ
- סוג חיסכון
- קרנות פנסיה
- סיווג בדיווח האחרון של המסלול
- אלטשולר שחם פנסיה כללית בסיסי למקבלי קצבה
- סוג קרן הפנסיה
- כללית (משלימה)
- דיווח אחרון למסלול
- 08/2026
- הדיווח האחרון במאגר
- 08/2026
- הופעה ראשונה במאגר שבאתר
- 05/2018
- תשואה מספרית ראשונה במאגר שבאתר
- 05/2018
תאריך ההופעה במאגר אינו תאריך הקמת המסלול. גם שם וסיווג נוכחיים אינם הוכחה שהמדיניות הייתה זהה בכל ההיסטוריה.
שמות נוספים שנמצאו בדיווחים
- אלטשולר שחם פנסיה כללית
השמות משויכים לאותו מספר באותו מקור נתונים. אין כאן חיבור אוטומטי למסלול אחר בעקבות מיזוג.
מה הייתה התשואה של אלטשולר שחם פנסיה כללית בסיסי למקבלי קצבה?
| תקופה | תשואה מצטברת | תשואה שנתית מחושבת |
|---|---|---|
| שנה | 6.80% | 6.80% |
| 3 שנים | 16.54% | 5.23% |
| 5 שנים | 7.37% | 1.43% |
התשואות נצברות מהדיווחים החודשיים. הן ברוטו, לפני דמי ניהול ומס; התשואה השנתית מחושבת בריבית דריבית ולא כממוצע פשוט.
זו היסטוריה של אותו מספר מסלול. השם והסיווג של היום אינם מוכיחים שאותה מדיניות השקעה חלה לאורך כל התקופה.
מה היה קורה ל־100,000 ₪, ומה הייתה הירידה בדרך?
בהמחשה של השקעה חד־פעמית בתחילת 09/2021 ועד סוף 08/2026, 60 חודשי תשואה רציפים, 100,000 ₪ היו מגיעים ל־107,374 ₪. הירידה המרבית משיא לשפל בתוך אותה תקופה הייתה 17.20%.
החישוב משתמש בשווי בסוף כל חודש, בלי הפקדות או משיכות. ירידות בתוך החודש אינן נמדדות כאן. דמי ניהול, מס ואינפלציה אינם מנוכים, ואין זו תחזית.
האם התוצאה הייתה שונה בכניסה בחודש אחר?
מזיזים את חודש הכניסה לאורך ההיסטוריה של אותו מספר מסלול. בכל שורה משווים תקופות באותו אורך, עם תשואה מספרית בכל חודש.
3 שנים
- התקופה עם התשואה הנמוכה ביותר
- -8.39%12/2021 עד 11/2024
- חציון התשואות המצטברות
- 3.64%
- התקופה עם התשואה הגבוהה ביותר
- 27.95%01/2019 עד 12/2021
65 מתוך 65 תקופות חודשיות היו מלאות; 0 לא חושבו בגלל נתונים חסרים או לא תקינים. ב־29 מהתקופות המלאות התשואה המצטברת הייתה שלילית. אפשר לבחור מתוכן לכל היותר 2 תקופות שאינן חופפות.
5 שנים
- התקופה עם התשואה הנמוכה ביותר
- 1.58%03/2020 עד 02/2025
- חציון התשואות המצטברות
- 8.32%
- התקופה עם התשואה הגבוהה ביותר
- 13.33%11/2020 עד 10/2025
41 מתוך 41 תקופות חודשיות היו מלאות; 0 לא חושבו בגלל נתונים חסרים או לא תקינים. ב־0 מהתקופות המלאות התשואה המצטברת הייתה שלילית. אפשר לבחור מתוכן לכל היותר 1 תקופות שאינן חופפות.
מרבית התקופות חופפות ומשתמשות באותם חודשים. מספר התקופות השליליות אינו הסתברות להפסד בעתיד. המדיניות עשויה להשתנות לאורך ההיסטוריה.
מה היו דמי הניהול ב־אלטשולר שחם פנסיה כללית בסיסי למקבלי קצבה?
- ממוצע דמי ניהול שנתי מהצבירה
- 0.18%08/2026
- ממוצע דמי ניהול מההפקדות
- 1.24%08/2026
זהו ממוצע שדווח למסלול בחודש המצוין, ולא הצעה או המחיר בחשבון שלכם. בדוח האישי עשויים להופיע דמי ניהול אחרים. נתון שלא דווח נשאר חסר.
איפה הכסף מושקע, ומה ההבדל בין חשיפה לאחזקות?
חשיפה מתארת למה ההשקעה רגישה. האחזקות מתארות את הנכסים שמוחזקים. בטוחות ונגזרים יכולים ליצור הבדל בין שתי התמונות.
חודש נתוני החשיפה: 08/2026
- חשיפה למניות
- 30.03%
- חשיפה לחו״ל
- 39.14%
- חשיפה למט״ח
- 15.99%
החשיפות יכולות לחפוף ואינן מסתכמות ל־100%. חשיפה למטבע שונה מהשקעה בחו״ל. נכסים נזילים כוללים יותר ממזומן. נתון חסר אינו אפס.
חשיפה להשקעות מחוץ לישראל, גם דרך מכשירים עוקבים. הנתון אינו מפריד בין ארה״ב לשאר העולם או בין מניות לנכסים אחרים.
הרכב ההשקעות בדיווח הרשמי: 08/2026
| סוג נכס | שיעור מהנכסים בדיווח |
|---|---|
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 62.48% |
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 5.48% |
| אג"ח קונצרניות לא סחירות | 0.23% |
| מניות- אופציות ותעודות סל מנייתיות | 18.16% |
| פיקדונות | 0.00% |
| הלוואות | 0.00% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 12.88% |
| קרנות נאמנות | 2.68% |
| נכסים אחרים | -1.91% |
| אג"ח מיועדות | 0.00% |
אילו מדדים מופיעים במדיניות, והאם אלה האחזקות בפועל?
אין עדיין במחקר שבאתר מסמך מדיניות מפורט ששויך בוודאות למספר המסלול הזה. שם של מסלול עוקב מדדים אינו מספיק כדי להסיק את משקל המדדים.
האם התשואות זזו יחד עם מסלול אחר?
אין כאן זוג סדרות מלאות ומתאימות של 12 או 24 חודשים לחישוב מתאם. אין השלמה של חודשים חסרים.
מאיפה המספרים ומה אפשר לבדוק?
מהדורת הנתונים ששימשה לעמוד · 2026-09-25-199da512ff82bb73
הכלים כאן הם הדמיה חינוכית ולא ייעוץ, לא המלצה ולא תחליף לבדיקה אישית. התוצאה נגזרת מההנחות שהזנתם, והמציאות כמעט תמיד שונה מהן. אינני בעל רישיון לייעוץ פנסיוני, לייעוץ השקעות או לייעוץ מס.