מה ההבדל במדינות
S&P 500 הוא 500 חברות גדולות בארה״ב: מדינה אחת, שהיא 65% משוק המניות העולמי. קרן עולמית על MSCI ACWI מחזיקה 47 מדינות, אבל 65% ממנה הם ארה״ב. כלומר, קרן עולמית מחזיקה את אותן חברות אמריקאיות גדולות, ועליהן עוד אלפי חברות ב־46 מדינות.
מה קרן עולמית מוסיפה
| מדינה | חלק מהקרן העולמית |
|---|---|
| יפן | 5.2% |
| טייוואן | 3.5% |
| בריטניה | 3% |
| קנדה | 2.9% |
| דרום קוריאה | 2.5% |
| שווייץ | 1.9% |
| צרפת | 1.9% |
| סין | 1.8% |
| גרמניה | 1.8% |
המדינות האלה יחד הן 35% מהקרן העולמית. בחרו ״כל העולם״ ואחר כך ״S&P 500״ במפה כדי לראות אותן נדלקות ונכבות.
מה קרן עולמית לא פותרת
- ארה״ב נשארת כשני שלישים מהתיק. מי שרוצה פחות ארה״ב צריך להוסיף השקעה בלי ארה״ב, ולא רק קרן עולמית.
- החברות הגדולות בארה״ב נמצאות בשתי הקרנות. קרן עולמית לצד S&P 500 אינה שתי השקעות שונות, אלא אותן חברות פעמיים, בתוספת שאר העולם.
- המפה סופרת מדינות. היא לא מבחינה בין ענפים ובין חברות גדולות לקטנות.
אם כבר יש לכם S&P 500
תיק של 60% S&P 500 ו־40% קרן עולמית מגיע ל־86% ארה״ב, לעומת 65% בקרן העולמית לבדה. חצי חצי מגיע ל־83%. כדי לרדת לחלק של ארה״ב בשוק העולמי, מוסיפים השקעה בלי ארה״ב: תרחיש ״הוספת השקעה״ בכלי מחשב כמה.
S&P 500 בפנסיה וקרן עולמית בתיק, על המפה
כמה זה עולה
קרנות על S&P 500 זולות בדרך כלל מקרנות עולמיות, כי המדד פשוט יותר. ההפרש בשקלים:
| קרן | עלות שנתית | לכל 100,000 ₪ בשנה | רשומה ב | דיבידנדים | מסחר בתל אביב |
|---|---|---|---|---|---|
| ילין לפידות מחקה S&P 5005139282 · S&P 500 | 0.02% | 20 ₪ | ישראל | צוברת | 5139282 |
| ילין לפידות מחקה S&P 500 מנוטרלת מט"ח5139290 · S&P 500 | 0.02% | 20 ₪ | ישראל | צוברת | 5139290 |
| State Street® SPDR® Portfolio S&P 500® ETFSPYM · S&P 500 | 0.02% | 20 ₪ | ארה״ב | מחלקת | |
| אלטשולר שחם מחקה S&P 5005139100 · S&P 500 | 0.03% | 30 ₪ | ישראל | צוברת | 5139100 |
| קרן | עלות שנתית | לכל 100,000 ₪ בשנה | רשומה ב | דיבידנדים | מסחר בתל אביב |
|---|---|---|---|---|---|
| Vanguard Total World Stock ETFVT · FTSE Global All Cap | 0.06% | 60 ₪ | ארה״ב | מחלקת | |
| Amundi Prime All Country World UCITS ETF AccWEBN · Solactive GBS Global Markets Large & Mid Cap USD Index NTR | 0.07% | 70 ₪ | אירלנד | צוברת | |
| Vanguard FTSE Global All-Cap UCITS ETF (USD) AccumulatingVALU · FTSE Global All Cap | 0.07% | 70 ₪ | אירלנד | צוברת | |
| State Street® SPDR® Portfolio MSCI Global Stock Market ETFSPGM · MSCI ACWI IMI | 0.09% | 90 ₪ | ארה״ב | מחלקת |
מעבר מקרן קיימת
מכירה של קרן קיימת היא אירוע מס על הרווח שנצבר. לכן רבים מפנים לקרן החדשה רק הפקדות חדשות ומשאירים את הקיימת. איך מחליטים אם לעבור.