מה זה בעצם. הסבר מאפס, עם איור ודוגמה אחת שנשארת בראש.
14 מושגים
מיצוע עלויות (DCA) הוא הפקדה של סכום קבוע בלי קשר למחיר. בירידות הסכום קונה יותר יחידות, ולכן המחיר הממוצע ששילמתם נמוך מהממוצע של המחירים. ההסבר במספרים, ולמה זה לא בהכרח נכון לסכום חד פעמי.
להמשך קריאה ←קרן סל הפוכה מבטיחה את ההפך מהמדד, ליום אחד. לאורך זמן ההבטחה היומית נשחקת, גם כשהכיוון נוחש נכון. ההסבר במספרים, ורשימת הקרנות ההפוכות הפופולריות בארצות הברית ובתל אביב, עם מה שכל אחת מציעה ומה הסיכון.
להמשך קריאה ←אופציה היא זכות לקנות או למכור במחיר קבוע עד תאריך מסוים. פוט מרוויח מירידה, קול מעלייה, ובשניהם הפרמיה לא חוזרת. ההסבר למי שלא יודע כלום, עם דוגמאות ואיורים.
להמשך קריאה ←שורט, או מכירה בחסר, הוא הדרך להרוויח ממניה שיורדת: שואלים מניה, מוכרים אותה, קונים בזול ומחזירים. איך זה עובד צעד אחר צעד, מה ההבדל מלונג, ולמה ההפסד יכול להיות בלי תקרה.
להמשך קריאה ←שורט סקוויז הוא מעגל: המחיר עולה, המוכרים בחסר נדרשים לביטחונות, חלקם קונים כדי לסגור, והקנייה מעלה את המחיר עוד. ההסבר, וגרף מניית גיימסטופ מינואר 2021 לפי דו״ח ה־SEC.
להמשך קריאה ←אנבידיה, אפל, מיקרוסופט, אמזון, אלפבית, מטא וטסלה: כמה מהמדד הן, איך המשקל שלהן השתנה, ומה זה עושה למי שחושב שהוא מפוזר.
לעמוד ←המדדים העולמיים שקרנות הסל עוקבות אחריהם: מי כולל שווקים מתעוררים, מי כולל חברות קטנות, כמה מדינות וכמה ארה״ב בכל אחד, ואילו קרנות עוקבות אחרי כל מדד.
לעמוד ←ההבדל בין קרן ישראלית, אירית ואמריקאית על אותו מדד: מטבע הקנייה, מיסוי הדיבידנדים, מס עיזבון אמריקאי, PFIC לאזרחי ארה״ב, דמי ניהול משתנים ועלות המרת מטבע.
לעמוד ←קרן צוברת מול מחלקת באיור: לאן הולך הדיבידנד, מתי משלמים מס, ומחשבון שמראה כמה שווה דחיית המס אחרי מכירה. כולל קרן אירית וגמל להשקעה.
לעמוד ←מה עושה נטרול מטבע בקרן סל, כמה הוא עולה, למה קנייה בשקלים אינה נטרול, ואילו קרנות מנוטרלות על S&P 500 ועל מדדים עולמיים נסחרות בתל אביב.
לעמוד ←מה ההבדל בין קרן סל שמחזיקה את מניות המדד לקרן שעוקבת באמצעות חוזי החלף: למה רוב הקרנות הישראליות על מדדים זרים סינתטיות, מה זה אומר למס על דיבידנדים ולסיכון, ומה לבדוק בתשקיף.
לעמוד ←ההבדל בין קרן סל לקרן נאמנות מחקה בישראל: מסחר לאורך היום מול קנייה לפי שער הסגירה, פערי מסחר, עמלות ודמי ניהול, ואיך בוחרים ביניהן על אותו מדד.
לעמוד ←מי שאינו אזרח או תושב ארה״ב עלול להיות חשוף למס עיזבון אמריקאי על נכסים אמריקאיים, ובהם קרנות סל הרשומות בארה״ב. מה הסף, למה קרן אירית על S&P 500 שונה, ומה בודקים.
לעמוד ←שלושת המוצרים שמקבלים את אותה הפקדה מהשכר, באיורים: מה מבוטח, למי משלמים בסוף, מה קורה במוות ובנכות, ואיפה ההבדל באמת משנה.
לעמוד ←